DAlman tasarruf sahipleri, pek çok uzmanın finans sektöründe yüzyılın yeniliği olarak kutladığı ürünü beğendiler: ETF tasarruf planı. Ne de olsa, düzenli borsa yatırımı ile son derece düşük maliyetli, çeşitlendirilmiş endeks fonlarının birleşimi, neredeyse herkesin zahmetsizce servet kazanmasına olanak tanır. Ancak birçok Alman şimdi daha fazlasını istiyor. Yaşam için ETF tasarruf planınız sürdürülebilir olmalıdır.
Ancak mükemmel yatırım fikri bu kadar kolay dönüştürülemez. Kapsamlı bir şekilde çeşitlendirilmiş ETF tasarruf planınızın sürdürülebilir olmasını istiyorsanız, ödün vermeniz gerekir.
Bu ülkede, az çok katı sürdürülebilirlik kurallarına göre küresel olarak yatırım yapan en az 48 ETF var. Burada bir genel bakışa sahip olmak istiyorsanız, önce üç kısaltmayı bilmeniz gerekir: ESG, SRI ve PAB. ESG, İngilizce Çevresel, Sosyal ve Kurumsal Yönetişim terimlerinin kısaltmasıdır, yani çevre koruma ve sosyal ve kurumsal sorumluluk ile karakterize edilen şirketler. SRI, Socially Responsible Investing’in kısaltmasıdır.
Daha değerli yatırımlar
1970’lerin dersleri
Çağrı parası, sabit mevduat, tahvil
Bir yatırım olarak Rolex ve Co.
İlgili fonlar, sadece insanlara ve çevreye zarar veren her şeyi dışlamak için değil, aynı zamanda nakit akışını doğru yerlere kanalize ederek dünyayı daha iyi bir yer haline getirmeye yardımcı olmak için çalışmaktadır. İklim konusunda güvenli tarafta olmak istiyorsanız, PAB’a bağlı kalmalısınız. Bu, Paris-Aligned Benchmark anlamına gelir.
ayrıca oku
Burada yalnızca Paris iklim hedeflerini dikkate alan şirketler yer almaktadır. Bu, AB tarafından daha sürdürülebilir finansman için eylem planının bir parçası olarak formüle edilen iki endeks standardından daha talepkar olanıdır. Çok sayıda fon şirketi artık PAB standardına dayalı endeks fonları yayınladı.
Genel olarak, kriterler ne kadar katı olursa, karşılık gelen endeks fonunda o kadar az şirket bulunabilir. Yatırımcılar, özellikle parayı temel ETF’lerle dünya çapında olabildiğince geniş bir alana yaymak söz konusu olduğunda taviz vermek zorundadır. Paranızı geniş bir şekilde çeşitlendirmek istiyorsanız, ETF’deki her hisse senedi pozisyonundan memnun kalmayacaksınız. Yatırımlarında sürdürülebilirliğe büyük önem veren herkes, çok daha sıkı, yani daha az stoklu ürünler seçmelidir.
ayrıca oku
Klasik temel ETF tasarruf planında olduğu gibi, yatırımcılar farklı modeller arasında seçim yapabilir. Az iş isteyen yeni başlayanlar, hem sanayileşmiş hem de gelişmekte olan ülkeleri kapsayan bir dünya ETF’si içeren çözüme güveniyor. Dezavantajı: Dünya burada yalnızca çok gravür benzeri bir şekilde yeniden üretilir ve özellikle gelişmekte olan ülkeler yalnızca nispeten düşük bir ağırlığa sahiptir.
Bunu değiştirmenin tek yolu, iki ETF’yi birleştirmektir: gelişmiş ülkelere yatırım yapan bir dünya endeks fonu ve gelişmekte olan piyasalar için bir endeks fonu. Uzmanlar, her iki türün de 2:1 oranında karıştırılmasını tavsiye ediyor, yani üçte ikisi sanayileşmiş ülkeler ve üçte biri gelişen pazarlar.
Ancak iki fonlu çözümün, Wall Street’in batı dünyasının en büyük borsası olması nedeniyle Avrupa’nın yalnızca çok hafif bir ağırlığı olması gibi bir dezavantajı da var. Bunu aşmak için, yatırımcılar sanayileşmiş ve gelişmekte olan pazar payını azaltabilir, böylece temel ETF’lerin yüzde onu geniş ölçüde çeşitlendirilmiş bir Avrupa ürünü için kalabilir.
Kaynak: İnfografik DÜNYA
Tek fonlu çözüm kategorisinde, yeşil temel ETF’ler arasında çeşitlendirme kralı Vanguard ESG Global All Cap’tir. 6000’e yakın başlık ile en fazla başlığa sahip sürdürülebilir temel ETF’dir. ESG kurallarına göre, petrol ve gaz, tütün, alkol, silahlanma, kumar gibi tartışmalı sektörlerden şirketler sıralanır. Bu nedenle örneğin çatısı altında şampanya bulunan lüks eşya grubu LVMH fonda yer almıyor.
UBS MSCI ACWI SRI ve Amundi MSCI ACWI SRI PAB daha katıdır. Genel negatif seçime, yani tartışmalı sektörlerin hariç tutulmasına ek olarak, diğer iş modelleri MSCI ACWI dünya endeksinden filtrelenir. Bir şirketin sahip olması gereken minimum ESG derecesi üçüncü en yüksek olan A’dır ve sonuçta endeks şirketlerinin yalnızca dörtte biri seçimi yapar.
Sonuç olarak, örneğin Apple, Amazon, Meta veya Nestlé fonlara dahil değildir. Bu nedenle UBS MSCI ACWI SRI sadece 547 adet hisse içermektedir. Ayrıca, Amundi fonu yalnızca Paris İklim Sözleşmesi’ne uyan, yani önceki CO₂ emisyonlarını yarıya indiren ve her yıl yüzde yedi daha tasarruf eden şirketleri içerir. Amundi MSCI ACWI SRI PAB’deki şirket sayısı 455 başlığa düşürüldü.
Kaynak: İnfografik DÜNYA
Pragmatistler için, yeşil temeller arasında son yıllarda en iyi performans gösterenlerden biri olan iShares Dow Jones Global Sustainability Screened ETF bir göz atmaya değer. Ürün en iyi ihtimalle “açık yeşildir” çünkü kategorik olarak daha az sektörü hariç tutar. Bununla birlikte, bunun avantajı, temel ETF’nin sektöre göre yatırımcıların daha geniş dünyasını daha iyi yansıtmasıdır. ConocoPhilips veya TotalEnergies gibi petrol şirketleri de ETF’de bulunabilir.
Dünyayı daha iyi bir yer haline getirmek isteyen 100 şirketin yer aldığı Rize Çevresel Etki 100 ETF de en iyi performansı gösterenler arasında yer alıyor. Bununla birlikte, asıl odak noktası alternatif enerji sağlayıcılarıdır, bu nedenle fon yalnızca sınırlı bir ölçüde klasik bir temel yatırım olarak uygundur.
BNP Paribas Kolay Döngüsel Ekonomi Liderleri ETF’si benzerdir. İş modeli katı döngüsel ekonomi ilkelerine bağlı olan yalnızca 50 küresel şirketi içerir. Fon bu yıl çift haneli büyüme kaydetti. Performans da birkaç yıl boyunca etkileyici.
Her şey kısaltmalarla ilgili
Temel tasarruf planınız için iki veya üç fonlu bir çözüm arıyorsanız, benzer kısaltmalar arayabilirsiniz. Amundi MSCI World SRI PAB, kardeş ürünü Amundi MSCI ACWI SRI PAB’ye benzer şekilde ilerliyor – tek fark, yatırım evreninin MSCI ACWI değil, sanayileşmiş ülke endeksi MSCI World olması.
BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps S-SRI PAB, iyi bir Avrupa bileşenidir. Sürdürülebilir şirketler için Avrupa değerleri evrenini tarıyor. Avrupa, gizli şampiyonlar olarak adlandırılan ve 162’si BNP endeks fonunda bulunan birçok küçük yenilikçi şirkete ev sahipliği yapmaktadır. Bu bağlamda, üç fonlu çözüme sahip olan tasarruf sahipleri de temel birikim planlarında bu tür başlıklara sahiptir.
Burası, üçüncü taraf içeriğini bulacağınız yerdir
Gömülü içeriğin görüntülenmesi için, üçüncü taraf sağlayıcılar olarak gömülü içeriğin sağlayıcıları bu izni talep ettiğinden, kişisel verilerin iletilmesi ve işlenmesine ilişkin geri alınabilir onayınız gereklidir. [In diesem Zusammenhang können auch Nutzungsprofile (u.a. auf Basis von Cookie-IDs) gebildet und angereichert werden, auch außerhalb des EWR]. Anahtarı “açık” konumuna getirerek, bunu kabul etmiş olursunuz (herhangi bir zamanda iptal edilebilir). Buna, GDPR Madde 49 (1) (a) uyarınca belirli kişisel verilerin ABD dahil üçüncü ülkelere aktarılmasına verdiğiniz onay da dahildir. Bununla ilgili daha fazla bilgi bulabilirsiniz. Onayınızı istediğiniz zaman anahtar ve sayfanın alt kısmındaki gizlilik aracılığıyla geri çekebilirsiniz.
WELT podcast’lerimizi buradan dinleyebilirsiniz.
Gömülü içeriğin görüntülenmesi için, üçüncü taraf sağlayıcılar olarak gömülü içeriğin sağlayıcıları bu izni talep ettiğinden, kişisel verilerin iletilmesi ve işlenmesine ilişkin geri alınabilir onayınız gereklidir. [In diesem Zusammenhang können auch Nutzungsprofile (u.a. auf Basis von Cookie-IDs) gebildet und angereichert werden, auch außerhalb des EWR]. Anahtarı “açık” konumuna getirerek, bunu kabul etmiş olursunuz (herhangi bir zamanda iptal edilebilir). Buna, GDPR Madde 49 (1) (a) uyarınca belirli kişisel verilerin ABD dahil üçüncü ülkelere aktarılmasına verdiğiniz onay da dahildir. Bununla ilgili daha fazla bilgi bulabilirsiniz. Onayınızı istediğiniz zaman anahtar ve sayfanın alt kısmındaki gizlilik aracılığıyla geri çekebilirsiniz.
“Her şey hisse senetleri”, WELT iş yazı işleri ekibi tarafından çekilen günlük borsadır. Her sabah saat 7’den itibaren finans muhabirlerimizle. Borsa uzmanları ve yeni başlayanlar için. Podcast’e şu adresten abone olun: spotify, Apple Podcast’leri, Amazon Müzik Ve derin dondurucu. veya doğrudan tarafından RSS beslemesi.
Ancak mükemmel yatırım fikri bu kadar kolay dönüştürülemez. Kapsamlı bir şekilde çeşitlendirilmiş ETF tasarruf planınızın sürdürülebilir olmasını istiyorsanız, ödün vermeniz gerekir.
Bu ülkede, az çok katı sürdürülebilirlik kurallarına göre küresel olarak yatırım yapan en az 48 ETF var. Burada bir genel bakışa sahip olmak istiyorsanız, önce üç kısaltmayı bilmeniz gerekir: ESG, SRI ve PAB. ESG, İngilizce Çevresel, Sosyal ve Kurumsal Yönetişim terimlerinin kısaltmasıdır, yani çevre koruma ve sosyal ve kurumsal sorumluluk ile karakterize edilen şirketler. SRI, Socially Responsible Investing’in kısaltmasıdır.
Daha değerli yatırımlar
1970’lerin dersleri
Çağrı parası, sabit mevduat, tahvil
Bir yatırım olarak Rolex ve Co.
İlgili fonlar, sadece insanlara ve çevreye zarar veren her şeyi dışlamak için değil, aynı zamanda nakit akışını doğru yerlere kanalize ederek dünyayı daha iyi bir yer haline getirmeye yardımcı olmak için çalışmaktadır. İklim konusunda güvenli tarafta olmak istiyorsanız, PAB’a bağlı kalmalısınız. Bu, Paris-Aligned Benchmark anlamına gelir.
ayrıca oku
Burada yalnızca Paris iklim hedeflerini dikkate alan şirketler yer almaktadır. Bu, AB tarafından daha sürdürülebilir finansman için eylem planının bir parçası olarak formüle edilen iki endeks standardından daha talepkar olanıdır. Çok sayıda fon şirketi artık PAB standardına dayalı endeks fonları yayınladı.
Genel olarak, kriterler ne kadar katı olursa, karşılık gelen endeks fonunda o kadar az şirket bulunabilir. Yatırımcılar, özellikle parayı temel ETF’lerle dünya çapında olabildiğince geniş bir alana yaymak söz konusu olduğunda taviz vermek zorundadır. Paranızı geniş bir şekilde çeşitlendirmek istiyorsanız, ETF’deki her hisse senedi pozisyonundan memnun kalmayacaksınız. Yatırımlarında sürdürülebilirliğe büyük önem veren herkes, çok daha sıkı, yani daha az stoklu ürünler seçmelidir.
ayrıca oku
Klasik temel ETF tasarruf planında olduğu gibi, yatırımcılar farklı modeller arasında seçim yapabilir. Az iş isteyen yeni başlayanlar, hem sanayileşmiş hem de gelişmekte olan ülkeleri kapsayan bir dünya ETF’si içeren çözüme güveniyor. Dezavantajı: Dünya burada yalnızca çok gravür benzeri bir şekilde yeniden üretilir ve özellikle gelişmekte olan ülkeler yalnızca nispeten düşük bir ağırlığa sahiptir.
Bunu değiştirmenin tek yolu, iki ETF’yi birleştirmektir: gelişmiş ülkelere yatırım yapan bir dünya endeks fonu ve gelişmekte olan piyasalar için bir endeks fonu. Uzmanlar, her iki türün de 2:1 oranında karıştırılmasını tavsiye ediyor, yani üçte ikisi sanayileşmiş ülkeler ve üçte biri gelişen pazarlar.
Ancak iki fonlu çözümün, Wall Street’in batı dünyasının en büyük borsası olması nedeniyle Avrupa’nın yalnızca çok hafif bir ağırlığı olması gibi bir dezavantajı da var. Bunu aşmak için, yatırımcılar sanayileşmiş ve gelişmekte olan pazar payını azaltabilir, böylece temel ETF’lerin yüzde onu geniş ölçüde çeşitlendirilmiş bir Avrupa ürünü için kalabilir.
Kaynak: İnfografik DÜNYA
Tek fonlu çözüm kategorisinde, yeşil temel ETF’ler arasında çeşitlendirme kralı Vanguard ESG Global All Cap’tir. 6000’e yakın başlık ile en fazla başlığa sahip sürdürülebilir temel ETF’dir. ESG kurallarına göre, petrol ve gaz, tütün, alkol, silahlanma, kumar gibi tartışmalı sektörlerden şirketler sıralanır. Bu nedenle örneğin çatısı altında şampanya bulunan lüks eşya grubu LVMH fonda yer almıyor.
UBS MSCI ACWI SRI ve Amundi MSCI ACWI SRI PAB daha katıdır. Genel negatif seçime, yani tartışmalı sektörlerin hariç tutulmasına ek olarak, diğer iş modelleri MSCI ACWI dünya endeksinden filtrelenir. Bir şirketin sahip olması gereken minimum ESG derecesi üçüncü en yüksek olan A’dır ve sonuçta endeks şirketlerinin yalnızca dörtte biri seçimi yapar.
Sonuç olarak, örneğin Apple, Amazon, Meta veya Nestlé fonlara dahil değildir. Bu nedenle UBS MSCI ACWI SRI sadece 547 adet hisse içermektedir. Ayrıca, Amundi fonu yalnızca Paris İklim Sözleşmesi’ne uyan, yani önceki CO₂ emisyonlarını yarıya indiren ve her yıl yüzde yedi daha tasarruf eden şirketleri içerir. Amundi MSCI ACWI SRI PAB’deki şirket sayısı 455 başlığa düşürüldü.
Kaynak: İnfografik DÜNYA
Pragmatistler için, yeşil temeller arasında son yıllarda en iyi performans gösterenlerden biri olan iShares Dow Jones Global Sustainability Screened ETF bir göz atmaya değer. Ürün en iyi ihtimalle “açık yeşildir” çünkü kategorik olarak daha az sektörü hariç tutar. Bununla birlikte, bunun avantajı, temel ETF’nin sektöre göre yatırımcıların daha geniş dünyasını daha iyi yansıtmasıdır. ConocoPhilips veya TotalEnergies gibi petrol şirketleri de ETF’de bulunabilir.
Dünyayı daha iyi bir yer haline getirmek isteyen 100 şirketin yer aldığı Rize Çevresel Etki 100 ETF de en iyi performansı gösterenler arasında yer alıyor. Bununla birlikte, asıl odak noktası alternatif enerji sağlayıcılarıdır, bu nedenle fon yalnızca sınırlı bir ölçüde klasik bir temel yatırım olarak uygundur.
BNP Paribas Kolay Döngüsel Ekonomi Liderleri ETF’si benzerdir. İş modeli katı döngüsel ekonomi ilkelerine bağlı olan yalnızca 50 küresel şirketi içerir. Fon bu yıl çift haneli büyüme kaydetti. Performans da birkaç yıl boyunca etkileyici.
Her şey kısaltmalarla ilgili
Temel tasarruf planınız için iki veya üç fonlu bir çözüm arıyorsanız, benzer kısaltmalar arayabilirsiniz. Amundi MSCI World SRI PAB, kardeş ürünü Amundi MSCI ACWI SRI PAB’ye benzer şekilde ilerliyor – tek fark, yatırım evreninin MSCI ACWI değil, sanayileşmiş ülke endeksi MSCI World olması.
BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps S-SRI PAB, iyi bir Avrupa bileşenidir. Sürdürülebilir şirketler için Avrupa değerleri evrenini tarıyor. Avrupa, gizli şampiyonlar olarak adlandırılan ve 162’si BNP endeks fonunda bulunan birçok küçük yenilikçi şirkete ev sahipliği yapmaktadır. Bu bağlamda, üç fonlu çözüme sahip olan tasarruf sahipleri de temel birikim planlarında bu tür başlıklara sahiptir.
Burası, üçüncü taraf içeriğini bulacağınız yerdir
Gömülü içeriğin görüntülenmesi için, üçüncü taraf sağlayıcılar olarak gömülü içeriğin sağlayıcıları bu izni talep ettiğinden, kişisel verilerin iletilmesi ve işlenmesine ilişkin geri alınabilir onayınız gereklidir. [In diesem Zusammenhang können auch Nutzungsprofile (u.a. auf Basis von Cookie-IDs) gebildet und angereichert werden, auch außerhalb des EWR]. Anahtarı “açık” konumuna getirerek, bunu kabul etmiş olursunuz (herhangi bir zamanda iptal edilebilir). Buna, GDPR Madde 49 (1) (a) uyarınca belirli kişisel verilerin ABD dahil üçüncü ülkelere aktarılmasına verdiğiniz onay da dahildir. Bununla ilgili daha fazla bilgi bulabilirsiniz. Onayınızı istediğiniz zaman anahtar ve sayfanın alt kısmındaki gizlilik aracılığıyla geri çekebilirsiniz.
WELT podcast’lerimizi buradan dinleyebilirsiniz.
Gömülü içeriğin görüntülenmesi için, üçüncü taraf sağlayıcılar olarak gömülü içeriğin sağlayıcıları bu izni talep ettiğinden, kişisel verilerin iletilmesi ve işlenmesine ilişkin geri alınabilir onayınız gereklidir. [In diesem Zusammenhang können auch Nutzungsprofile (u.a. auf Basis von Cookie-IDs) gebildet und angereichert werden, auch außerhalb des EWR]. Anahtarı “açık” konumuna getirerek, bunu kabul etmiş olursunuz (herhangi bir zamanda iptal edilebilir). Buna, GDPR Madde 49 (1) (a) uyarınca belirli kişisel verilerin ABD dahil üçüncü ülkelere aktarılmasına verdiğiniz onay da dahildir. Bununla ilgili daha fazla bilgi bulabilirsiniz. Onayınızı istediğiniz zaman anahtar ve sayfanın alt kısmındaki gizlilik aracılığıyla geri çekebilirsiniz.
“Her şey hisse senetleri”, WELT iş yazı işleri ekibi tarafından çekilen günlük borsadır. Her sabah saat 7’den itibaren finans muhabirlerimizle. Borsa uzmanları ve yeni başlayanlar için. Podcast’e şu adresten abone olun: spotify, Apple Podcast’leri, Amazon Müzik Ve derin dondurucu. veya doğrudan tarafından RSS beslemesi.